Проходим верификацию у брокера. Что у Вас могут потребовать

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов:

Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый

Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.

Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду – это брокер.

Что такое верификация счета и зачем она нужна

Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.

Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

Лучшие русскоязычные брокеры:

С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

  1. Предотвратить возможность отмывания денег.
  2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент, это необходимость верификации исключительно для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Это ужасно, НО:  Лучшие брокеры бинарных опционов. Лучшие белые брокеры бинарных опционов

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.

Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:

  • Копии страниц паспорта.
  • Копия счета на оплату коммунальных услуг.
  • Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50 на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Как воевать с брокером

У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.

Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.

Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.

Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.

Обзор торговой площадки Bittrex — анализ и отзывы пользователей биржи

Bittrex – криптовалютная биржа, занимающая лидирующие позиции среди своих аналогов. Биржа основана в 2020 году инженерами кибербезопасности в Сиатле (Вашингтон, США), принадлежит компании Bittrex INC.

Русскоязычной версии сайта нет, но это не должно затруднить работу с биржей, если хоть немного знать принцип работы бирж криптовалют. Приступим к обзору.

Регистрация

Первое, что мы видим — отлично проработанный сайт с удобной навигацией, красивой анимацией и уникальным дизайном. В глаза сразу бросается кнопка регистрации «Sign Up», на которую и надо нажать для начала работы с биржей.

Это ужасно, НО:  Форекс брокер XM - обзор, официальный сайт xm.com, условия

Регистрация проработана и интуитивно проста, даже без знаний английского языка.

Заполняем поля «Email address» и «Password» (сайт требует сложный пароль, длиной не менее 12 символов). После заполнения на электронную почту сразу же придёт письмо с подтверждением. Подтверждаем, соответственно, заполняем профиль и проходим верификацию. Верификация, кстати, тоже достаточно быстрая, для неё вам потребуются: фото паспорта/лицевой и задней стороны ID-карты и селфи, после чего введённые данные отправятся на проверку, что займёт приблизительно 10 минут. Если возникли какие-либо проблемы – советую обращаться в поддержку. Здесь она работает быстро и всегда спешит вам помочь.

Если же при регистрации трудностей не возникло, загорится «зелёный свет» верификации и аккаунт будет полностью активирован.

Действия с балансом

После выполнения всех шагов регистрации и верификации, можно приступать к трейдингу.

Для того, чтобы завести средства на биржу и начать торговлю (или же просто инвестировать в криптовалюту), необходимо перейти во вкладку «Wallets», выбрать удобный способ пополнения баланса и перевести нужную сумму. Стоит упомянуть, что перечень криптовалют на бирже огромен, но помимо этого, можно завести деньги в фиате. В этом случае представлен лишь доллар США.

Важно знать, что в конце 2020 года биржа сменила свою политику и с того времени, все аккаунты должны быть верифицированы для вывода средств.

Фидбек

Bittrex всячески способствует общению со своими клиентами. Во вкладке «Contact Us» предоставлена вся необходимая информация для установления контакта с биржей.

Пользователи могут обратиться в саппорт центр или же написать в онлайн-чат для решения какой-либо возникшей проблемы. Как я уже писал ранее, работой техподдержки я более чем доволен: действуют вежливо, оперативно, действительно помогают. Даже если все операторы онлайн-чата заняты (что я редко замечаю), вам всегда ответят при заполнении тикета в течение нескольких минут. Не забывайте проверять FAQ, чтобы не отвлекать лишний раз оператора часто задаваемым вопросом. Быть может, ответ на ваш вопрос уже хранится в общедоступной базе.

Для листинга своего токена или коина, желающему это сделать необходимо ознакомиться с правилами листинга, которые прилагаются, а также заполнить форму для отправки на проверку.

Также функционирует отдельная почта как для организаторов мероприятий или же ивентов, так и для журналистов.

Особенности

Криповалютная биржа — действительно гигант в своей сфере.

Чем она действительно может похвастаться, так это своей системой безопасности. Она обширна и застрахована от взломов (к сожалению, на своём собственном печальном опыте, после взлома и утечки данных в 2020 году), ддос-атак и всяческого рода утечки данных. Присутствует и рекомендация придумывать сложный пароль, и двухфакторная авторизация, и белый список IP-адресов. При входе в аккаунт с другого устройства либо же с другого IP-адреса, на почту обязательно придёт уведомление об этом с подтверждением авторизации.

Также биржа оснащена кастомным движком трейдинга. Кодеры и скриптеры позаботились, чтобы все ваши ордера и курсы валют обновлялись и отображались в режиме реального времени.

Быстрые депозиты и выводы средств. Примерное время ожидания – 3 минуты.

Bittrex никогда не отстаёт в инновациях. Это прослеживается и в постоянных обновлениях самой биржи, и в листинге новых коинов, и в других нововведениях.

Итоги

Биржа криптовалют Bittrex – надёжный партнёр в сфере крипто-трейдеров.

Начну, пожалуй, с первого, что бросается в глаза – интерфейса. Дизайнеры хорошо постарались над красивой обёрткой сайта. Навигация отлично проработана и даже начинающий трейдер или же инвестор рынка криптовалют может легко сориентироваться в навигации. Здесь всё на своих местах. Курсор так и тянется в сторону нужных кнопок для тех или иных действий.

Следующее преимущество — это огромное количество валютных пар, а также возможность заводить и выводить криптовалюту в фиат. Список доступных к торговле криптовалют часто и регулярно обновляется.

Для удобства платформа имеет свои графики и инструменты торговли, которые позволяют трейдерам торговать только в плюс.

Безопасность на высочайшем уровне. Кроме описанного мною выше, могу добавить, что биржа хранит все ваши средства на холодных кошельках (в отличии от многих других). Благодаря этому все трейдеры и инвесторы могут спокойно спать, не беспокоясь о возможной утрате своих накоплений.

Несколько минусов есть, но они незначительны. Биржа явно не для любителей анонимности из-за своей верификации, ввода личных данных (даже места проживания). Второй и последний минус для русскоязычного пользователя — это отсутствие локализации. Однако это не многих смутит и вряд ли убьёт желание опробовать это чудное творение инженеров кибербезопасности, дизайнеров, кодеров и скриптеров, и просто криптоэнтузиастов.

Что такое верификация счета

Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим о том, что такое верификация счета, а также постараемся разобраться, для чего она необходима. Многие новички на Форекс и рынке бинарных опционов с подозрением смотрят на требования дилинговых центров выполнить верификацию счета, так как эта процедура предполагает предоставление личной информации.

Это ужасно, НО:  Акции Walt Disney – всё что необходимо знать

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Два моих лучших брокера

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

При этом они не осознают тот факт, что данная процедура, в первую очередь, необходима для того, чтобы обеспечить безопасность депозита трейдера. Далее мы постараемся разобраться в ключевых особенностях процедуры верификации счета.

p, blockquote 4,0,1,0,0 —>

Верификация счета. Стоит ли раскрывать личные данные

В момент прохождения верификации счета дилинговые центры требуют от своих клиентов не только заполнить паспортные данные, но и подтвердить их, отсканировав свой документ. Многие пользователи опасаются раскрывать собственные паспортные данные, а тем более сканировать свои документы. Причина подобных опасений заключается в том, что пользователи боятся, что их паспортные данные могут попасть в руки мошенников.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Даже если бы при помощи отсканированной копии паспорта можно было взять кредит, мошенники не прилагали бы какие-либо усилия для получения доступа именно к вашему документу. Это вызвано тем, что на просторах сети можно отыскать огромное количество отсканированных документов, не прилагая практически никаких усилий.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Надежные дилинговые центры никогда не предоставляют отсканированные копии документов клиентов третьи лицам. Если вас не убедили приведенные выше аргументы, то вы можете легко обезопасить себя. Перед передачей отсканированной копии своих документов дилинговому центру можно сделать на них надпись о том, что они предназначены для прохождения процедуры верификации у конкретного брокера. Таким образом, копии ваших документов будут бесполезны для решения других задач, помимо прохождения процедуры верификации у конкретного брокера.

p, blockquote 8,1,0,0,0 —>

Зачем нужна верификация счета

Под процедурой «верификация счета» принято подразумевать ряд мероприятий, позволяющих дилинговому центру убедиться в том, что вы являетесь совершеннолетним. Кроме того, благодаря процедуре верификации у брокера появляется возможность убедиться в том, что вы являетесь владельцем счета, а также кошелька, на который осуществляется вывод средств. Таким образом, даже если мошенники получат доступ к вашему счету, они не смогут вывести деньги на свой кошелек.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Процедура верификации является обязательным условием для открытия счета у любого дилингового центра, который предоставляет доступ к торговле на Форекс или рынке бинарных опционов. Это вызвано тем, что международная организация FATF требует, чтобы все компании, оказывающие услуги по дистанционным капиталовложениям, требовали от своих клиентов предоставления и подтверждения личных данных. Это требование появилось в рамках борьбы с финансированием террористических организаций, а также противодействию отмыванию денежных средств, нажитых нечестным путем.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Таким образом, если выбранный вами дилинговый центр не требует от вас предоставления и подтверждения паспортных данных, то с высокой долей вероятности он является мошенником. Поэтому, чтобы сохранить собственные средства, лучше всего отказаться от сотрудничества с подобным брокером.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Порядок верификации счета

Процесс верификации счета может обладать собственными отличительными чертами в зависимости от политики конкретного дилингового центра. Кроме того, он может занимать разное количество времени. В зависимости от политики брокера, он может потребовать предоставления различных документов, среди которых:

p, blockquote 12,0,0,1,0 —>

  1. Паспорт.
  2. Данные о месте вашей регистрации. Для подтверждения этой информации гражданам РФ необходимо отсканировать страницу паспорта, на которой расположены данные о месте прописки.
  3. Для подтверждения того, что вы действительно проживаете по указанному адресу, от вас могут потребовать предоставить копию коммунальной квитанции.
  4. Если вы планируете выводить доход на банковскую карту, от вас могут потребовать фотографию с этой картой в руке. Таким образом, вы подтвердите, что банковская карта действительно принадлежит вам.
  5. В качестве дополнительного документа, способного подтвердить вашу личность, от вас могут потребовать диплом о высшем образовании или водительское удостоверение.

Важно осознавать тот факт, что дилинговый центр может отказаться принимать копии документов, если их качество является низким. В этом случае вам придется повторно отсканировать требуемые документы.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Как правило, сверкой ваших паспортных данных с предоставленными копиями документов занимается служба финансовой безопасности выбранного дилингового центра. После того, как процесс верификации счета будет завершен, вы сможете выводить денежные средства, полученные в результате ведения торгов.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Заключение

Несмотря на то, что верификация счета является обычной формальностью, вам все равно придется ее соблюдать. Важно помнить, что эта процедура необходима в первую очередь для того, чтобы обеспечить защиту ваших денег.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Профессионалы рекомендуют проходить процедуру верификации сразу же после открытия счета у конкретного брокера. Это необходимо для того, чтобы в момент, когда вы захотите вывести полученный в результате успешной торговли доход, у вас не возникло каких-либо трудностей.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —> p, blockquote 17,0,0,0,1 —>

Надежные дилинговые центры защищают личную информацию клиентов, поэтому вы можете быть уверенны в том, что копии ваших документов не попадут в руки мошенников.

Брокеры с бонусами за открытие счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Честные брокеры бинарных опционов за 2020 год
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: